[AIM의 투자공부] QQQ vs SCHD 완벽 비교: 성장인가 배당인가? (미국 ETF 포트폴리오 전략)

변동성이 출렁이는 주식 시장에서 과연 안정적으로 투자할 수 있는 길은 어떤 것이 있을까요? ⓒAIM - 무단 전재 및 복제 금지

 

안녕하세요? AIM입니다.

지난 금요일, 한국 주식 시장에 역사적인 일이 있었습니다.

SK하이닉스와 같은 초우량주의 상한가였는데요, 그래서 과연 오늘 월요일에는 한국 주식 시장이 어떻게 흘러갈지에 대해서 AIM이 미국 주식을 관전하며 예측해보는 시간을 가져보자며 관전 포인트에 대해 블로그 포스팅을 했었습니다.

지난 밤에 미국 증시를 확인했을 때 엔비디아는 소폭 상승하고 환율도 소폭 상승, 필라델피아 반도체 지수 상승하는 등 흐름은 괜찮아 보였습니다만 마이크론이 5%가량 하락하는 등 반도체주의 흐름이 다소 우려가 된 부분이 있었습니다.

그렇게 결국 월요일이 되었고 SK하이닉스와 삼성전자 등이 7~9%가량 하락하는 있는 상황입니다.

이런 상황에서 이렇게 개별주의 하락으로 인한 스트레스를 줄일 수 있는 방법이 무엇이 있을까라는 생각이 들었습니다.

과연 안정성과 현금의 흐름에 맞춘 투자 방법에는 무엇이 있을지 한번 알아보도록 하겠습니다. 

 

 

Point.1 QQQ: 자산의 덩치를 키운다

QQQ는 운용사인 Invesco가 만든 ETF입니다.

미국 나스닥 상장 기업 중 금융사를 제외한 상위 100개 혁신 기업에 분산 투자하는 대표 상품이라고 합니다.

쉽게 말해 세계에서 가장 똑똑한 인재들이 만든 미국 기술주 100개 통모둠이라고 이해하면 쉽습니다.

 

1. 빅테크와 AI 대장주를 한 번에

엔비디아, 애플, 마이크로소프트, 아마존, 알파벳(구글) 등 세계 시장을 주도하는 거대 빅테크들이 전체 비중의 절반 가까이를 차지합니다.

개별 종목을 하나씩 사려면 막대한 돈이 들지만 QQQ 하나면 최고의 혁신 기업들에 분산 투자할 수 있습니다.

 

2. 압도적인 자산 성장률

QQQ의 가장 큰 매력은 압도적인 시세 차익이라고 합니다.

지난 10년 동안 빅테크의 성장에 힘입어 지수가 폭발적으로 올랐다고 하는 데요, 배당금보다는 주가 자체가 올라 자산의 절대적인 덩치를 키우는 데 특화되어 있는 것으로 보입니다.

 

3. 리밸런싱의 힘

나스닥 100 지수를 추종하기 때문에 실적이 떨어지고 혁신에서 뒤처진 기업은 알아서 퇴출되고 새로 부상하는 핫한 기업으로 알아서 채워진다고 합니다.

투자자가 일일이 개별 기업을 공부하며 교체할 필요가 없다고 합니다.

물론 이런 점이 과연 좋을지는 각자의 판단이 필요한 영역으로 보입니다.

 

 

4. QQQ의 단점

QQQ의 단점을 말하자면 배당금은 거의 없다는 점입니다.

연 0.5% 내외로 볼 수 있다고 합니다.

기업들이 번 돈을 주주에게 배당으로 나누어주기보다 기술 개발과 시설 투자에 재투자하기 때문에 매달 들어오는 현금 흐름을 기대하긴 어렵다는 점이 있습니다.

또 약세장에서의 변동성이 단점으로 꼽힙니다.

금리 인상이나 지정학적 악재가 터지면 기술주 특성상 하락 폭이 큽니다.

주가가 빠질 때 마음고생을 할 수 있다는 점을 염두에 두어야 한다고 합니다.

 

 

Point.2 SCHD: 마음 편한 현금 흐름

SCHD는 금융사 Charles Schwab이 운용하는 대표적인 배당 성장 ETF입니다.

쉽게 말해 미국에서 돈 잘 벌고 빚 적고 주주에게 꾸준히 배당금을 얹어주는 우량기업 100개 모음집이라고 볼 수 있다고 합니다.

단순히 배당률만 높은 기업을 무작정 담는 게 아니라 기업의 재무 건전성과 배당 지속 가능성을 엄격하게 심사해서 선별하는 것이 가장 큰 특징으로 보입니다.

 

 

1. 연 3.0~3.5% 수준의 탄탄한 배당수익률

QQQ의 배당률, 연 0.5% 내외와 비교하면 훨씬 높은 수준입니다.

주식을 사두기만 해도 3개월마다(분기 배당) 통장에 현금이 들어오기 때문에 주가 변동과 상관없이 꾸준한 현금 흐름을 만들어준다고 합니다.

 

2. 배당 성장의 마법

SCHD의 진짜 무기는 배당수익률 자체가 아니라 배당 성장률이라고 합니다.

이 ETF에 속한 기업들은 매년 배당금을 늘려온 역사가 있습니다.

예를 들어 올해 배당금으로 100원을 받았다면 내년에는 108원, 내후년에는 116원처럼 가만히 있어도 들어오는 배당금 자체가 매년 증가하는 흐름이라고 합니다.

 

3. 위기에 강한 방어력

코카콜라, 펩시, 애보트, 홈디포, 화이자처럼 경기와 상관없이 사람들이 계속 이용하는 필수소비재와 헬스케어, 금융 등 전통 우량주 비중이 높습니다.

하락장이나 악재가 터졌을 때 QQQ에 비해 주가 방어가 뛰어나 장기 투자할 수 있는 가능성이 큽니다.

 

4. 단점과 주의점

빅테크 폭등장에서 느껴지는 소외감, 포모를 느낄 수 있습니다.

엔비디아나 애플 같은 기술주 비중이 없거나 매우 적기 때문에 AI 상승장이나 테크주가 폭등할 때는 QQQ보다 상승 탄력이 느려 다소 답답하게 느껴질 수 있다는 점이 아쉽니다.

또 시세 차익 단독으로는 2% 아쉬움이 있는데 주가 자체가 몇 배씩 뛰는 대박을 노리기보다는 배당 재투자를 통한 복리 효과를 노리는 상품이기 때문입니다.

 

하지만 주가창을 매일 들여다보며 스트레스받기 싫고 매분기 통장에 찍히는 달러 배당금으로 현금 흐름을 쌓아가고 싶은 안정형 투자자에게는 좋은 투자처로 보입니다.

 

 

결론

결국 무엇을 또 골라야 할지가 문제가 된다면 두 가지 방법을 섞는 방법도 좋지 않을까 싶습니다.

두 ETF는 성격이 완전히 반대입니다.

QQQ는 공격력이 뛰어난 전방 공격수이고 SCHD는 방어력이 좋고 꾸준히 골을 넣어주는 미드필더와 같은 역할입니다.

하나만 올인하기보다 두 개를 적절히 조합하면 하락장에서는 멘탈을 지키고 상승장에서는 수익을 챙기는 포트폴리오를 만들 수 있다고 생각합니다.

오늘은 QQQ와 SCHD에 대해서 공부해 보시고 변동성이 극한을 달리는 시장에서 과연 어떤 방법이 내 자산을 지키는 길인지 찾아보시길 바랍니다.

 

 

<함께 읽어보면 좋은 AIM의 다른 글>

[AIM의 투자공부] SK하이닉스 장외도 상한가 마감, 오늘 밤 미국 증시(엔비디아·마이크론) 체크 포인트 3가지

[AIM의 투자공부] SK하이닉스 장외도 상한가 마감, 오늘 밤 미국 증시(엔비디아·마이크론) 체크 포

 

 

<투자 유의사항>

본 포스팅은 개인적인 투자 기록 및 공부 목적으로 작성되었으며, 특정 종목에 대한 매수 또는 매도 권유가 아닙니다.

모든 투자의 책임은 투자자 본인에게 있으며, 시장 상황에 따라 손실이 발생할 수 있으니 유의하시기 바랍니다. 

본 블로그의 실전 투자 기록 및 마인드셋 콘텐츠는 저작권법의 보호를 받습니다.

무단 전재, 재배포 및 AI 학습용 크롤링을 엄격히 금지하며, 위반 시 법적 책임을 질 수 있습니다.